En période d’incertitude actuelle, cabinet en planification de retraite, des conseils financiers à la retraite et des conseillers de gestion d’investissement sont les maîtres mots et les besoins de l’heure.

 

Quand on est jeune, on ne pense jamais à la planification de la retraite. Mais plus tôt on commence à planifier votre retraite, mieux c’est. Il n’est même pas mauvais, même si on commence tard dans la vie. L’épargne pour la retraite devrait être au sommet de la liste. Ils portent des avantages fiscaux aussi bien.

 

Planification de la retraite est également nécessaire car elle permet de faire ces choses que nous avons dû lâcher prise, tout en travaillant. Il peut inclure voyager, étudier, passer du temps avec sa famille, à commencer une nouvelle entreprise ou tout simplement profiter d’une vie à la retraite. Le revenu de retraite provient de la sécurité sociale, retraites, épargnes et placements personnels. Ainsi, une planification minutieuse est nécessaire et que l’inflation doit être pris en compte aussi bien.

 

Susan et Richard Strasbaugh Strasbaugh ont été dans l’entreprise de conseils financiers à la retraite et l’investissement financier conseils Colorado Springs pendant quatorze ans. Ils ont été conseillers en gestion de placement pour les particuliers et les petites entreprises de Colorado Springs. Ils ont été l’exécution d’un cabinet de planification financière-Strasbaugh Financial Advisory, Inc et en aidant les citoyens de Colorado Springs. Susan est un planificateur financier agréé.

 

Ils ont un processus en six étapes pour aider à préparer un plan personnalisé adapté aux besoins de l’individu ou entreprise. Le processus comprend:

 

1. Le Strasbaugh évaluation financière: En cela, ils ont une série de réunions avec le client qui prend soin des besoins les plus urgents.

2. Le Snapshot Valeur nette: En cela, ils analysent la valeur nette actuelle du client, y compris les actifs et passifs. Cette étape comprend également l’établissement et la signature des comptes de nouveaux investissements.

3. Les flux de trésorerie Maximiser: Cette étape consiste à examiner les revenus et les dépenses courantes et en développant un plan à long terme financier, y compris des plans d’épargne fiscale

4. Le plan de jeu idéal avenir: Cela identifie le court terme et des objectifs à long terme et les fonds nécessaires pour la retraite et prépare un plan basé sur cela.

5. La planification de la protection Profil: Cette étape passe en revue les polices d’assurance existantes et recommande de nouvelles si quelque chose manque pour que tous les risques imprévus sont couverts et planifiés.

6. La solution de placement: Cette étape passe en revue les investissements actuels et recommande de nouvelles si il ya une certaine pénurie dans les objectifs financiers.

 

Ils fournissent également un mi-année et un rapport annuel à leurs clients en fonction de leurs critiques. Cette firme de planification financière de Colorado Springs permet de s’assurer que les besoins des clients sont satisfaits et leur avenir est assuré.